Investisseurs institutionnels : qui sont-ils et comment ils investissent

Les investisseurs institutionnels jouent un rôle fondamental dans Marchés financiers, déplaçant de gros volumes d’argent pour le compte de ses clients ou membres. Ils sont connus pour leur sophistication et leur impact significatif sur les marchés boursiers. Dans cet article, nous explorerons le rôle des investisseurs institutionnels, les types d'institutions impliquées et l'impact de leurs opérations sur Marchés financiers.

Qui sont les investisseurs institutionnels ?

Les investisseurs institutionnels sont des entreprises ou des organisations qui investissent de l'argent pour le compte de tiers, tels que des clients ou des membres. Les exemples courants incluent les hedge funds, les fonds communs de placement et les compagnies d’assurance. Ces institutions achètent et vendent souvent de gros blocs d’actions, d’obligations et d’autres actifs financiers, ce qui leur vaut le surnom de « baleines » de Wall Street.

Types d'investisseurs institutionnels

Il existe six principaux types d’investisseurs institutionnels :

1. Fonds de dotation:Institutions qui gèrent les actifs des fondations et des organisations à but non lucratif.
2. Les banques commerciales: Grandes banques qui investissent pour le compte de leurs clients.
3. Fonds communs de placement: Pools d'investissement financés par des investisseurs individuels.
4. Fonds spéculatifs: Entités recherchant des rendements élevés grâce à stratégies d'investissement diversifié.
5. Les fonds de pension: Responsable de l'investissement des avoirs de retraite.
6. Compagnies d'assurance: Institutions qui investissent des réserves d’assurance pour générer des rendements.

Le rôle des investisseurs institutionnels

Les investisseurs institutionnels bénéficient de certains avantages par rapport aux investisseurs individuels. Ils disposent de ressources substantielles et de connaissances spécialisées pour mener des recherches approfondies sur les opportunités d’investissement. De plus, du fait de la taille de leurs positions, ils ont une influence significative sur les prix des actifs.

En fait, plus de 90 % de toutes les transactions boursières sont aujourd’hui réalisées par des investisseurs institutionnels. Ils représentent également environ 80 % de la capitalisation boursière totale du S & P 500, ce qui souligne son importance sur les marchés financiers.

Investisseurs institutionnels vs investisseurs institutionnels Investisseurs individuels

Bien que les investisseurs institutionnels et individuels participent à divers marchés financiers, il existe des différences significatives dans leurs comportements et préférences.

Les investisseurs institutionnels négocient généralement des volumes beaucoup plus importants que les investisseurs individuels, ce qui peut créer des déséquilibres entre l’offre et la demande dans les cours des actions. De plus, ils évitent d’acheter des actions de petites entreprises, car cela pourrait avoir un impact négatif sur le cours des actions en raison de pénuries. liquidité.

Une autre distinction importante est que les investisseurs institutionnels n’acquièrent généralement pas une part significative du capital d’une entreprise, car cela pourrait enfreindre la réglementation en matière de valeurs mobilières. Cela est particulièrement pertinent pour les fonds communs de placement, les fonds d'investissement à capital fixe et les fonds négociés en bourse (FNB) enregistrés comme fonds diversifiés.

Comment les investisseurs institutionnels affectent les marchés

En raison de leur influence et de leur capacité à déplacer d’importantes sommes d’argent, les investisseurs institutionnels peuvent avoir un impact significatif sur les marchés financiers. En conséquence, les investisseurs individuels surveillent souvent les informations réglementaires des investisseurs institutionnels pour prendre des décisions d'investissement éclairées.

En bref, les investisseurs institutionnels jouent un rôle crucial sur les marchés financiers, en déplaçant d’importants volumes d’argent pour le compte d’autrui. Leur sophistication et leur influence considérable en font les « géants » de Wall Street, et leurs opérations ont un impact substantiel sur la dynamique du marché.