Inversores institucionales: quiénes son y cómo invierten

Los inversores institucionales juegan un papel fundamental en mercados financieros, moviendo grandes volúmenes de dinero en nombre de sus clientes o miembros. Son conocidos por su sofisticación y su importante impacto en los mercados de valores. En este artículo, exploraremos el papel de los inversores institucionales, los tipos de instituciones involucradas y cómo sus operaciones afectan mercados financieros.

¿Quiénes son los inversores institucionales?

Los inversores institucionales son empresas u organizaciones que invierten dinero en nombre de terceros, como clientes o miembros. Los ejemplos comunes incluyen fondos de cobertura, fondos mutuos y compañías de seguros. Estas instituciones suelen comprar y vender grandes bloques de acciones, bonos y otros activos financieros, lo que les valió el apodo de “ballenas” de Wall Street.

Tipos de inversores institucionales

Hay seis tipos principales de inversores institucionales:

1. Fondos de dotación: Instituciones que gestionan el patrimonio de fundaciones y organizaciones sin fines de lucro.
2. bancos comerciales: Grandes bancos que invierten por cuenta de sus clientes.
3. Fundos Mutuos: Grupos de inversión financiados por inversores individuales.
4. Los fondos de cobertura:Entidades que buscan altos rendimientos a través de estrategias de inversión diversificado.
5. Fondos de la pensión: Responsable de invertir los activos de pensiones de jubilación.
6. Las compañías de seguros: Instituciones que invierten reservas de seguros para generar rentabilidad.

El papel de los inversores institucionales

Los inversores institucionales disfrutan de ciertas ventajas sobre los inversores individuales. Tienen recursos sustanciales y conocimientos especializados para realizar investigaciones exhaustivas sobre oportunidades de inversión. Además, debido al tamaño de sus posiciones, tienen una influencia significativa en los precios de los activos.

De hecho, más del 90% de todas las transacciones bursátiles actuales las realizan inversores institucionales. También representan alrededor del 80% de la capitalización de mercado total del S & P 500, lo que resalta su importancia en los mercados financieros.

Inversores institucionales versus inversores institucionales Inversores individuales

Aunque los inversores institucionales e individuales participan en una variedad de mercados financieros, existen diferencias significativas en sus comportamientos y preferencias.

Los inversores institucionales suelen negociar en volúmenes mucho mayores que los inversores individuales, lo que puede crear desequilibrios entre la oferta y la demanda en los precios de las acciones. Además, evitan comprar acciones de empresas más pequeñas, ya que esto podría afectar negativamente los precios de las acciones debido a la escasez de liquidez.

Otra distinción importante es que los inversores institucionales no suelen adquirir una parte significativa de la propiedad de una empresa, ya que esto podría violar las normas sobre valores. Esto es particularmente relevante para los fondos mutuos, los fondos de inversión cerrados y los fondos cotizados en bolsa (ETF) registrados como fondos diversificados.

Cómo afectan los inversores institucionales a los mercados

Debido a su influencia y capacidad para mover grandes cantidades de dinero, los inversores institucionales pueden tener un impacto significativo en los mercados financieros. Como resultado, los inversionistas individuales a menudo monitorean las divulgaciones regulatorias de los inversionistas institucionales para tomar decisiones de inversión informadas.

En resumen, los inversores institucionales desempeñan un papel crucial en los mercados financieros, moviendo grandes volúmenes de dinero en nombre de otros. Su sofisticación y su considerable influencia los convierten en los “gigantes” de Wall Street y sus operaciones tienen un impacto sustancial en la dinámica del mercado.