أفضل أسهم توزيعات الأرباح في الولايات المتحدة

ما هي أفضل الأسهم الموزعة للأرباح في العالم؟ الولايات المتحدة لبناء الدخل السلبية جدير بالثقة؟ فكر في الحصول على مدفوعات منتظمة بالدولار، مثل راتب إضافي، دون الحاجة إلى العمل للحصول عليه. يستكشف هذا الدليل كيفية اختيار الأسهم الأمريكية التي تدفع أرباحًا ثابتة وقوية، وهي مثالية لأولئك الذين يبحثون عن الأمان والعوائد.

• لماذا تفعل أفضل الأسهم ذات العائدات الأعلى في الولايات المتحدة هل هم كنز للمستثمرين؟
• قصص وأمثلة لشركات أمريكية تألقت في السوق.
• أدوات عملية للعثور على الأسهم ذات الجودة.
• نصائح خالدة للاستثمار بحكمة وتجنب الوقوع في الأخطاء.

قوة أسهم توزيع الأرباح في الولايات المتحدة

إن الاستثمار في أفضل الأسهم ذات العائدات المرتفعة في الولايات المتحدة يشبه زراعة شجرة تثمر كل ربع سنة. تشتهر هذه الأسهم بتوفير دخل ثابت حتى عندما يواجه السوق رياحًا معاكسة.

تخيل ماكينة قهوة لا تتوقف أبدًا عن تقديم القهوة - كل توزيع أرباح هو بمثابة كوب ساخن من الربح، يتدفق مباشرة إلى حسابك. في الولايات المتحدة، تتمتع الشركات العريقة في قطاعات مثل الطاقة والرعاية الصحية والاتصالات بسجل حافل من مكافأة المساهمين فيها لأجيال.

بالنسبة للبرازيليين، هذا أكثر من مجرد استثمار، بل هو وسيلة لتنويع الاستثمارات بالدولار، وحماية الأصول من التضخم وتقلبات قيمة الريال. فكر في ما يسمى بـ "أرستقراطيي الأرباح"، وهي الشركات الموجودة في S&P 500 التي تزيد أرباحها لمدة لا تقل عن 25 سنة متتالية.

إنهم مثل الأعمدة الخرسانية في عالم من عدم اليقين المالي. ولكن ما الذي يجعل هذه الأفعال مميزة إلى هذه الدرجة؟ إنه مزيج من الاستقرار والعودة. إنها لا تعد بأرباح هائلة مثل أسهم التكنولوجيا، ولكنها تقدم شيئًا أكثر قيمة: القدرة على التنبؤ.

دعونا نتخيل مثالا بسيطا. لنفترض أنك تستثمر في شركة تدفع 2 دولار لكل سهم سنويًا. مع 100 سهم، فإن ذلك يعادل 200 دولار سنويًا - وهي أموال يمكن إعادة استثمارها أو استخدامها لدفع الفواتير. والآن، اضرب ذلك في محفظة متنوعة، وسيكون لديك مصدر دخل ينمو بمرور الوقت.

ومن الناحية التاريخية، كانت الشركات الأميركية في القطاعات الناضجة، مثل النفط والأدوية، رائدة في هذا الصدد. لقد مروا بالفعل بمرحلة النمو الأولية وهم الآن يركزون على إعادة الأرباح إلى المساهمين.

ولكن ليس كل شيء مثاليا. سوق الولايات المتحدة إن سوق الأسهم في الولايات المتحدة ضخم للغاية، وليس كل سهم يدفع أرباحًا هو جوهرة. ويقدم البعض عائدات مرتفعة كطُعم لإخفاء المشاكل المالية.

لهذا السبب فإن فهم ما يجعل الفعل واحدًا من أفضل الأسهم ذات العائدات المرتفعة في الولايات المتحدة أمر ضروري. هل تساءلت يومًا كيف يبني الأمريكيون ثرواتهم بهذه الاستثمارات؟ وتكمن الإجابة في الصبر واتخاذ الخيارات الصحيحة – وهي المواضيع التي سنستكشفها لاحقًا في هذا الدليل.

وبالإضافة إلى ذلك، تتمتع هذه الأسهم بميزة خفية: الحماية من الأزمات. عندما اقتصاد مع تباطؤ النمو، قد تتراجع شركات النمو، لكن الشركات التي تدفع أرباحًا، وخاصة في القطاعات الدفاعية مثل الرعاية الصحية والمرافق، تميل إلى الصمود.

إنه مثل وجود مظلة في يوم ممطر - فهي لا تمنع العاصفة، لكنها تبقيك جافًا. بالنسبة لأولئك الذين يبدأون أو يبحثون عن ملاذ آمن، يعد هذا أحد أكبر عوامل الجذب.

كيفية تحديد أفضل أسهم توزيع الأرباح في الولايات المتحدة

اختر أفضل الأسهم ذات العائدات المرتفعة في الولايات المتحدة إنه مثل التنقيب عن الذهب في نهر مليء بالصخور. لا يكفي فقط اختيار أول ما يلمع - بل تحتاج إلى تحليله بعناية. الخطوة الأولى هي النظر إلى اجمالي الكوبونات أو عائد الأرباح. يتم حسابها عن طريق قسمة العائد السنوي على سعر السهم. قد يبدو العائد بنسبة 5% رائعًا، ولكن إذا كان مرتفعًا للغاية، فقد يكون بمثابة علامة تحذير: هل الشركة في ورطة وانخفض السعر؟

المعيار التالي هو نسبة الدفع، نسبة الأرباح التي تخصصها الشركة للأرباح الموزعة. تعتبر القيمة ما بين 40% و60% قيمة مثالية، فهي تُظهر أن العائد جيد، لكنها تحتفظ بالمال للنمو. فوق 100%، كن حذرا: قد تكون تستخدم الاحتياطيات أو الديون، وهو أمر غير مستدام. تخيل عائلة تنفق أكثر مما تكسب - عاجلاً أم آجلاً، لن تتراكم الفاتورة.

نقطة أخرى هي سجل الدفع. الشركات التي تزيد أرباحها بشكل مستمر لعقود من الزمن هي بمثابة أصدقاء موثوق بهم - فأنت تعلم أنك تستطيع الاعتماد عليهم. الأدوات المجانية تساعد في هذا البحث. ال ياهو الماليةعلى سبيل المثال، يظهر العائد وتاريخ كل سهم. بالفعل فينفيز يسمح لك بالتصفية حسب المقاييس مثل التدفق النقدي الحر والديون، بينما Dividend.com يحقق تصنيفات متسقة.

دعونا ننظر إلى حالة عملية. لنفترض أنك تقوم بتحليل شركة ذات عائد 4%، ودفعات بنسبة 50%، و20 عامًا من الزيادات المتتالية. يبدو واعدًا، أليس كذلك؟ والآن، عليك التحقق من صحتك المالية: أرباح متزايدة، وديون قليلة، وصناعة مستقرة. إذا كان كل شيء على ما يرام، فقد وجدت منافسًا لأفضل أسهم توزيع الأرباح في الولايات المتحدة. ولكن لا تتوقف عند هذا الحد - بل قم بتنويع استثماراتك عبر القطاعات لتقليل المخاطر.

نصيحة ذهبية: تجنب الوقوع في حب الأرقام وحدها. يمكن أن يكون السهم الرخيص ذو العائد المرتفع بمثابة فخ. فكر مثل المحقق: قم بالتحقيق في الميزانيات العمومية، وقراءة الأخبار وفهم السوق الذي تعمل فيه. بهذه الطريقة، يمكنك فصل الغث عن السمين وبناء محفظة استثمارية قادرة على الصمود أمام اختبار الزمن.

أفضل 10 أسهم توزيع أرباح في الولايات المتحدة: قصص وأبرز الأحداث

اكتشف عشر شركات تظهر بشكل متكرر بين أفضل الأسهم ذات العائدات المرتفعة في الولايات المتحدة. وتظهر قصصهم قدرتهم على الصمود والقدرة على تحقيق أرباح مستمرة.

فورد موتور (F)

في عام 1903، حلم هنري فورد بوضع العالم على عجلات. وبفضل خط التجميع، تمكن من جعل السيارات في متناول الجميع، وأسس شركة فورد موتور، التي تعد اليوم رمزًا يتطور مع السيارات الكهربائية مثل موستانج ماك إي.

AT&T (T)

بدأت شركة AT&T في عام 1876 مع ألكسندر جراهام بيل وهاتفه. من الخطوط البدائية إلى شركة الاتصالات العملاقة، فهي تربط الملايين من الناس ببعضهم البعض. الإنترنت والتلفزيون، أمر ضروري في العصر الرقمي.

فايزر (PFE)

افتتح اثنان من أبناء العم، تشارلز فايزر وتشارلز إيرهارت، صيدلية في عام 1849. نمت شركة فايزر بفضل البنسلين والابتكارات مثل اللقاحات، لتصبح ركيزة أساسية للصحة العالمية.

إكسون موبيل (XOM)

تأسست شركة إكسون موبيل عام 1870 على يد جون د. روكفلر تحت اسم ستاندرد أويل، ثم انبثقت من تفككها عام 1911. وهي شركة رائدة في مجال النفط والغاز، كما تستكشف الطاقة المتجددة.

تحويل الطاقة (ET)

في عام 1996، أنشأ كيلسي وارن وراي ديفيس شركة Energy Transfer في تكساس. مع وجود خطوط أنابيب النفط والغاز، أصبح الأمر حيويا بالنسبة للطاقة الأمريكية، حيث تطورت من فكرة محلية إلى قوة هائلة.

آبفي (ABBV)

انفصلت شركة AbbVie عن شركة Abbott في عام 2013، وورثت عقودًا من الخبرة. إن نجاحها مع أدوية مثل هوميرا يضعها بين الشركات الرائدة في مجال الأدوية الحيوية.

فيريزون للاتصالات (VZ)

انبثقت شركة فيريزون (من "فيريتاس" و"هورايزون") من شركة بيل أتلانتيك في عام 1983، وهي رائدة في مجال الاتصالات اللاسلكية، حيث توفر اتصال الجيل الخامس لملايين الأشخاص.

شيفرون (CVX)

منذ عام 1879، بدأت شركة شيفرون باسم شركة Pacific Coast Oil. وبعد أن نجت من الأزمات، أثبتت نفسها كعملاق نفطي، كما تستثمر في الحلول الخضراء.

بريستول مايرز سكويب (BMY)

في عام 1887، أسس ويليام بريستول وجون مايرز شركة أدوية صغيرة. تقدم شركة بريستول مايرز سكويب علاجات متطورة للسرطان وأمراض أخرى، مما أدى إلى إنقاذ حياة الكثيرين.

مجموعة ألتريا (ميزوري)

بدأت شركة ألتريا في عام 1919 مع شركتي فيليب موريس ومارلبورو. أعيد هيكلتها في عام 2003، وهي تهيمن على صناعة التبغ، وتتغلب على التحديات بأرباح ثابتة.

وتعتبر هذه الشركات أمثلة على القوة والقدرة على التكيف. أرباحها تجذب المستثمرين الباحثين عن الدخل السلبيةولكن كل واحدة منها تتطلب التحليل - فالعائدات المرتفعة لا تشكل دائما ضمانة للنجاح.

نجوم أخرى: أسهم أمريكية ذات إمكانات واعدة

بالإضافة إلى الشركات العملاقة، هناك شركات ناشئة من بين أفضل أسهم توزيع الأرباح في الولايات المتحدة. شاهد خمس قصص ملهمة.

هارموني للعلوم البيولوجية (HRMY)

تأسست شركة Harmony Biosciences في عام 2017، وتركز على الأمراض العصبية النادرة. مع وجود خط أنابيب واعد، فإنه ينمو بسرعة في مجال التكنولوجيا الحيوية، مما يجذب الانتباه.

الطرق البحرية الدولية (INSW)

منذ عام 1999، تقوم شركة International Seaways بنقل النفط بأسطولها الحديث. إنها تستفيد من التجارة العالمية لتبرز في الطاقة.

شركة وايت ماونتنز للتأمين (WTM)

تأسست شركة وايت ماونتنز للتأمين في عام 1980، وتركز على التأمين والاستحواذات الاستراتيجية، وبناء محفظة مرنة في القطاع المالي.

شركة داناوس (DAC)

تأسست شركة داناوس عام 1972 في اليونان، وتقوم بتشغيل سفن الحاويات في الولايات المتحدة، مع تزايد التجارة البحرية العالمية.

JD.com (JD)

منذ عام 1998، أحدثت شركة JD.com، التي أنشأها ريتشارد ليو، ثورة في التجارة الإلكترونية في الصين وتوسعت إلى الولايات المتحدة، باستخدام أحدث التقنيات والخدمات اللوجستية.

وتظهر هذه الشركات أن السوق لا يقتصر فقط على الشركات العملاقة. إنها تجمع بين إمكانات النمو والأرباح، وهي مثالية لأولئك الذين يريدون التنويع خارج الأساليب التقليدية.

أدوات للعثور على أفضل أسهم توزيعات الأرباح في الولايات المتحدة

لا يتطلب البحث عن أفضل الأسهم ذات العائدات المرتفعة في الولايات المتحدة أدوات باهظة الثمن. فيما يلي ثلاثة خيارات مجانية تعمل مثل خريطة الكنز:

• ياهو المالية:يمكنك عرض الأسعار والعائدات وسجل الأرباح في الوقت الفعلي. تصفية حسب الصناعة أو حجم الشركة.
• فينفيز:أداة فحص قوية لتحليل نسب الدفع والديون والتدفق النقدي ببضع نقرات فقط.
• Dividend.com:يوفر تصنيفات وبيانات حول اتساق الدفع، وهو مثالي للمبتدئين.

تخيل أنك تقوم بتجميع لغز مالي. توفر Yahoo Finance العناصر الأساسية، وتساعد Finviz في التنظيم، وتلون Dividend.com الصورة. استخدم هذه الأدوات لإنشاء قائمة أولية، ثم انتقل إلى الأرباح والأخبار. على سبيل المثال، في Finviz، قم بتصفية الأسهم ذات العائد فوق 3% والديون المنخفضة - وسوف يكون لديك العشرات من المرشحين في ثوانٍ.

يمكن الوصول إلى هذه المنصات من البرازيل ولا تتطلب اشتراكًا. اجمع هذه البيانات مع التقارير السنوية للشركات (المتاحة على مواقعها الإلكترونية) وستحصل على صورة واضحة عن قيمة الاستثمار.

مزايا وعيوب الاستثمار في أسهم الأرباح

إن الاستثمار في أفضل الأسهم ذات العائدات المرتفعة في الولايات المتحدة يشبه اختيار الطريق: فهو يحتوي على منحنيات لطيفة وبعض الحفر. هل يجب علينا أن نزن كلا الجانبين؟

إيجابيات وسلبيات

• الايجابيات:دخل سلبي موثوق، حماية من التضخم، استقرار في الأزمات.
• الكونترا:احتمال خفض الأرباح، والنمو المحدود، ومخاطر القطاع.

على الجانب الإيجابي، الدخل السلبي هو عامل الجذب الكبير. كل دفعة هي بمثابة لبنة في البناء المالي الخاص بك. وفي أوقات الأزمات، تصمد هذه الأسهم، وخاصة في القطاعات الدفاعية، بشكل أفضل من أسهم النمو. والآن ماذا عن السلبيات؟ إذا واجهت الشركة مشكلة، فمن الممكن خفض أرباحها - تخيل صنبورًا جافًا. وعلاوة على ذلك، فإن التركيز على توزيعات الأرباح قد يحد من نمو سعر السهم.

على سبيل المثال، قد تدفع شركة نفط مبالغ جيدة أثناء ارتفاع أسعار النفط، ولكنها تعاني من القيود البيئية. يمكنك تحقيق التوازن في هذا الأمر عن طريق تنويع محفظتك الاستثمارية.

استراتيجيات خالدة لتحقيق أقصى قدر من الأرباح

هل تريد الحصول على أقصى استفادة من أفضل أسهم الأرباح في الولايات المتحدة؟ إن إعادة استثمار الأرباح يشبه ري النبات – حيث يتضاعف النمو. وتتمثل إحدى التكتيكات الأخرى في التنويع بين القطاعات: الطاقة والصحة والاتصالات، على سبيل المثال. اشتري بسعر منخفض واحتفظ به لسنوات - الوقت هو حليفك.

استخدم استراتيجية DRIP (خطة إعادة استثمار الأرباح) لشراء المزيد من الأسهم تلقائيًا باستخدام الأرباح التي تتلقاها. إنه مثل تأثير كرة الثلج المالية.

الخلاصة: بناء الثروة مع أفضل الأسهم الموزعة للأرباح

الاستثمار في أفضل الأسهم ذات العائدات المرتفعة في الولايات المتحدة إنها أكثر من مجرد استراتيجية - إنها طريق نحو الاستقلال المالي. من شركات عملاقة مثل فورد وفايزر إلى شركات ناشئة مثل هارموني بيوساينسز، تقدم هذه الشركات الدخل والأمان. والمفتاح هنا هو الاختيار بعناية، واستخدام أدوات مثل Yahoo Finance وFinviz، والهدف هو المدى الطويل. ابدأ اليوم: ابحث عن أحد هذه الأسهم، وافتح حسابًا مع شركة وساطة دولية وازرع بذرة مستقبلك.

الأسئلة الشائعة: كل شيء عن أفضل أسهم توزيعات الأرباح في الولايات المتحدة

1. ما الذي يجعل السهم واحدًا من أفضل الأسهم الموزعة للأرباح في الولايات المتحدة؟

هناك إجراء واحد يبرز بين أفضل الأسهم ذات العائدات المرتفعة في الولايات المتحدة عندما يجمع بين الاتساق في المدفوعات والصحة المالية القوية والدخل الجذاب. أولاً، انظر إلى السجل الحافل: الشركات التي تدفع وتزيد أرباحها على مدى عقود من الزمن، مثل "أرستقراطيي الأرباح"، هي رهانات آمنة.

ثانياً، قم بتقييم نسبة الدفع - ما بين 40% و60% هو المعدل المثالي، لأنه يظهر أن الشركة تحقق ربحًا كافيًا للسداد دون الدخول في الديون. وأخيرا، اجمالي الكوبونات ينبغي أن تكون المنافسة قوية، ولكن لا تبالغ في ذلك: فالعوائد المرتفعة للغاية قد تشير إلى وجود مشاكل. فكر في شجرة صحية: جذور قوية (المالية) وثمار منتظمة (الأرباح).

2. كيفية الاستثمار في الأسهم الأمريكية بأرباح من البرازيل؟

يعد الاستثمار في أفضل الأسهم ذات العائدات المرتفعة في الولايات المتحدة مباشرة من البرازيل أسهل مما يبدو. أولاً، افتح حسابًا مع وسيط دولي، مثل Interactive Brokers أو Avenue، والتي توفر إمكانية الوصول إلى السوق الأمريكية. سوف تحتاج إلى تحويل الريال، والذي سيتم تحويله إلى دولارات.

هناك خيار آخر يتمثل في شراء شهادات الإيداع البرازيلية (BDRs) على B3، مثل تلك الصادرة عن Verizon أو Pfizer، والتي تمثل الأسهم الأمريكية وتدفع أرباحًا بالريال المعدل. اختر الشركات ذات العائدات المستقرة واستخدم أدوات مثل Yahoo Finance للبحث. إنه مثل فتح نافذة على السوق العالمية دون مغادرة المنزل!

3. ما هي مخاطر الاستثمار في أفضل الأسهم الموزعة للأرباح في الولايات المتحدة؟

على الرغم من أن أفضل الأسهم ذات العائدات المرتفعة في الولايات المتحدة يبدو الأمر وكأنه ملاذ آمن، لكنه ينطوي على مخاطر. أحد هذه الحلول هو خفض توزيعات الأرباح: إذا واجهت الشركة أزمة، مثل انخفاض الأرباح، فيمكنها تقليل المدفوعات أو تعليقها - تخيل صنبورًا يتوقف عن التنقيط.

وثمة خطر آخر يتمثل في التقلبات القطاعية: فأسهم الطاقة، على سبيل المثال، تعاني من التقلبات في أسعار النفط. علاوة على ذلك، يواجه البرازيليون مخاطر سعر الصرف - إذا ضعف الدولار مقابل الريال، فإن عائدك بالريال ينخفض. إن تنويع الاستثمارات واختيار الشركات المرنة يقلل من هذه المخاطر.

4. ما هو الفرق بين عائد الأرباح ونسبة التوزيع؟

إن فهم هذه المصطلحات أمر ضروري للعثور على أفضل الأسهم الموزعة للأرباح في الولايات المتحدة. ال اجمالي الكوبونات هو العائد السنوي للأرباح بالنسبة لسعر السهم - على سبيل المثال، أرباح بقيمة 2 دولار على سهم بقيمة 50 دولارًا تعطي عائدًا بنسبة 4٪.

بالفعل نسبة الدفع يوضح مقدار أرباح الشركة المخصصة للأرباح الموزعة. إن توزيع 50% يعني أن نصف الأرباح يذهب إلى المساهمين، والنصف الآخر يترك لإعادة الاستثمار. قد يكون العائد المرتفع جذابًا، ولكن الدفع المتوازن يضمن الاستدامة. إنه مثل الاختيار بين أخذ الكعكة بأكملها الآن أو الاحتفاظ بقطعة للغد.

5. كيف تعرف إذا كانت الشركة الأمريكية ستستمر في دفع الأرباح؟

إن التنبؤ بثبات توزيعات الأرباح يشبه قراءة المستقبل باستخدام كرة بلورية مالية - فهو يتطلب التحليل. تحقق من التاريخ: الشركات التي كانت تدفع لعقود من الزمن، مثل شيفرون أو إكسون موبيل، من المرجح أن تظل على هذا النحو. قم بتحليل التدفق النقدي الحر - إذا كان أكثر من تغطية الأرباح، فهذه علامة جيدة.

انظر أيضًا الديون: قد تخفض الشركات المثقلة بالديون مدفوعاتها لإنقاذ نفسها. تساعدك أدوات مثل Finviz وDividend.com في التحقق من هذه البيانات. اختر الشركات في القطاعات المستقرة، مثل الرعاية الصحية أو المرافق، وسيكون لديك المزيد من الأمان في دخلك السلبي.