كيفية الاستثمار في الأزمات: التعامل مع التقلبات الدورية للسوق

الخوف والجشع: بندول السوق

Os الأسواق المالية إنهم مثل البندول، يتأرجحون بين الخوف والجشع. لقد رأيت أصدقائي يصابون بالذعر أثناء الانخفاضات ويصبحون متحمسين للغاية أثناء الارتفاعات. إن هذه الدورة العاطفية هي روح السوق، التي تشكلها النفس البشرية، والتي لم تتغير منذ قرون. وتظهر الأزمات مثل الأزمة التي شهدناها في عام 2008 أو انهيار عام 2020 هذا الأمر بوضوح.

في أوقات النشوة، يبالغ المستثمرون في تقدير قيمة الشركات، متجاهلين المخاطر. لقد اشتريت الأسهم عندما كانت مرتفعة وتعلمت أن الجشع يجعلك أعمى. عندما يحدث حدث غير متوقع - مثل باء أو أزمة الرهن العقاري الثانوي - تكشف عن نقاط الضعف، ويستولي الذعر على الجميع. تتحول الأسهم المحبوبة إلى أسهم شريرة، وتهبط الأسعار بشكل حاد. إنها دورة تتكرر.

لماذا يهم هذا؟

إن فهم هذا البندول أمر بالغ الأهمية. كما قال تشارلي مونجر، "في الأمد القريب، يصوت السوق؛ وفي الأمد البعيد، يكون له وزنه". لقد رأيت الأسهم تنخفض بنسبة 30% بسبب أخبار بسيطة، لكنها تتعافى عندما تتحدث الأرباح الحقيقية بصوت أعلى. تعلمنا الدورية أن نتصرف ضد الحشود، فنشتري بسعر منخفض وننتظر التعافي.

تجربتي

لقد قاومت بالفعل إغراء بيع كل شيء في عام 2020، عندما إبوفيسبا انخفضت بنسبة 40٪. لقد احتفظت بأسهم قوية ورأيت الأرباح بعد أشهر. إنه مثل انتظار انحسار المد للعثور على اللؤلؤ - يتطلب الأمر الصبر، لكن الأمر يستحق ذلك.

10 جوانب أساسية لإدارة الأزمات

إن إدارة الأزمات تشبه قيادة القارب في العاصفة، فهي تتطلب الهدوء والاستعداد. لقد مررت بانهيارات السوق وجمعت 10 دروس ساعدتني.

1. السيطرة العاطفية: لا تستسلم للذعر. لقد رأيت البيع الاندفاعي يدمر محافظ الاستثمار.
2. احتضن عدم اليقين: المستقبل غير قابل للتنبؤ. لقد تعلمت التركيز على الحاضر، وليس على التوقعات.
3. علاوة المخاطرة: استثمر فقط إذا كان العائد يبرر ذلك. لقد تجنبت الإجراءات الباهظة الثمن بسبب هذا.
4. حد الخسارة: احسب أسوأ السيناريوهات. لقد قمت بالفعل بتعيين وقف الخسارة للنوم بسلام.
5. اشتري من Panic: الباعة الخائفون يعرضون الصفقات. لقد اشتريت رقائق زرقاء مثل هذه من قبل.
6. الشجاعة الاستراتيجية: كن جريئًا عندما يهرب الجميع، ولكن عليك أن تفهم سبب الخوف. لقد قمت بتحليل القطاعات قبل الدخول.
7. نقص الفرص: تأتي المشتريات الجيدة في أوقات الأزمات، وليس في أوقات النشوة. لقد كنت أنتظر هذا منذ شهور.
8. أخطاء التقييم: حتى العمالقة يفشلون. لقد قمت بالفعل بالتنويع لتجنب المفاجآت.
9. تجاهل الإثارة: المبالغة في الاعلام لقد قمت بالفعل بتصفية الأخبار للتركيز على الأساسيات.
10. يتعاون: تبادل الأفكار مع الآخرين. لقد تعلمت بالفعل استراتيجيات قيمة من المنتديات.

مثال حقيقي

لقد رأيت هوارد ماركس من شركة أوك تري كابيتال يستخدم 14 مليار دولار في عام 2008 لشراء أصول رخيصة بعد انهيار ليمان براذرز. تجاهل التشاؤم واستفاد. إنه مثل أن تكون الشخص الوحيد الذي يسبح ضد التيار - وهو أمر محفوف بالمخاطر، ولكن مجزٍ.

10 أمور مهمة يجب معرفتها حول الاستثمار خلال الأزمات

إن الاستثمار في الأزمات أمر صعب، ولكنني تعلمت أن الاستراتيجيات المطبقة بشكل جيد تصنع الفارق. فيما يلي 10 نقاط رئيسية توجه قراراتي.

1. الدورات طبيعية: الأزمات تصبح فرصا. لقد رأيت الأسواق تتعافى بعد الانخفاضات الوحشية.
2. التطرف هو علامة: يشير الذعر أو النشوة إلى الانعكاسات. لقد اشتريته بالفعل في أوائل عام 2020 لهذا السبب.
3. الخوف من تفويت شيء خطير: الهوس يؤدي إلى شراء أشياء باهظة الثمن. لقد تجنبت بالفعل ارتفاع الأسهم بشكل غير مستدام.
4. على العكس ليس دائما: إن السير ضد التيار أمر صعب. لقد اتبعت الاتجاهات بحذر واستفدت.
5. لا تبحث عن القاع: من غير الممكن التنبؤ بالسعر الأدنى. لقد اشتريت بالفعل أسهمًا "رخيصة" وانتظرت.
6. التغلب على الصعوبات أمر نادر: التغلب على السوق يحتاج إلى الصبر. لقد ركزت على الاتساق، وليس على المعجزات.
7. الماكرو يساعد، ولكن…: البيانات الاقتصادية تضعنا في سياقها الصحيح، لكنها لا تقرر. لقد استخدمت الناتج المحلي الإجمالي للتخطيط.
8. تعرف على الدورة: كما يقول ماركس، "اعرف أين أنت". لقد تجنبت ظهور البثور بسبب هذا.
9. التعليم هو المفتاح: لقد أنقذني تعلم الأساسيات. لقد درست بالفعل الميزانيات العمومية لاتخاذ خيارات أفضل.
10. الصبر ينتصر: العائدات تأتي مع الوقت. لقد انتظرت سنوات للحصول على أرباح جيدة.

كيف يمكنني التقديم؟

لقد قمت بالفعل بتنويع استثماراتي في عام 2020، من خلال شراء الأسهم الدفاعية وانتظار التعافي. إنه مثل زرع البذور في العاصفة - فهو يتطلب الإيمان بالتربة.

فئات الأصول خلال الأزمة: أين تستثمر؟

إن اختيار الأصول في أوقات الأزمات يشبه بناء ملجأ - فأنت تريد الصلابة. لقد اختبرت عدة فئات وأعلم ما هي التي صامدة.

التزامات

Obrigações oferecem estabilidade. Títulos do governo, como Tesouro Selic, já me protegeram em quedas. São menos voláteis que ações e geram renda fixa, mas cuidado com defaults corporativos — já vi casos como o Credit Suisse.

أورو

O ouro é um refúgio clássico. Já investi em ETFs de ouro durante o crash de 2008 e vi proteção contra التضخم. Porém, altas do dólar podem frear seu brilho — já notei isso em recuperações.

الإجراءات الدفاعية

Setores como saúde e consumo básico resistem. Já comprei ações de empresas como Ambev na crise e recebi أرباح estáveis. Mas até elas caem em pânicos gerais — já aprendi a não esperar imunidade.

استراتيجيتي

لقد قمت بخلط 50% من السندات و30% من الأسهم الدفاعية و20% من الذهب في أوقات الأزمات. إنها مثل سترة النجاة: فهي لا تقضي على الخطر، ولكنها تبقيك طافيًا.

4 أخطاء استثمارية شائعة خلال الأزمات

إن الأخطاء في الأزمات قد تكون مكلفة - لقد ارتكبت بعض الأخطاء وتعلمت منها. فيما يلي أربعة أخطاء يجب عليك تجنبها.

1. البيع بدافع الذعر: بيع منخفض يؤدي إلى خسائر. لقد تجاوزت هذا في عام 2020 ورأيت التعافي.
2. توقيت السوق: التنبؤ بالقاع أمر مستحيل. لقد حاولت وضيعت الفرص أثناء انتظار "اللحظة المثالية".
3. التركيز المفرط: إن الرهان على كل شيء في قطاع واحد أمر محفوف بالمخاطر. لقد قمت بالفعل بتنويع استثماراتي بعد الخسائر التي تكبدتها في مجال التكنولوجيا.
4. اشتري من مانيا: يمكن للأسهم الصاعدة أن تهبط بقوة. لقد تجنبت فقاعات مثل فقاعة دوت كوم من خلال التحليل.

كيفية تجنب ذلك؟

لقد قمت بالفعل بإنشاء خطة ثابتة: أقوم بتنويع استثماراتي، وأتجاهل العناوين الرئيسية، وأركز على الميزانيات العمومية. إنه مثل القيادة باستخدام نظام تحديد المواقع العالمي (GPS) - فهو يتجنب الانحرافات العاطفية.

التعلم من الأزمات الماضية: دروس خالدة

الأزمات معلمين صعبين ولكنهم ذو قيمة. لقد درست العديد من الأمور وجمعت الدروس التي تشكل طريقتي في الاستثمار.

أزمة عام 2008

لقد أظهرت أزمة الرهن العقاري الثانوي أن المخاطر النظامية ــ مثل الرهن العقاري السيئ ــ يمكن أن تؤدي إلى انهيار كل شيء. لقد تعلمت التركيز على الشركات التي لديها ديون قليلة وتدفقات نقدية قوية.

جائحة 2020

كان انهيار عام 2020 سريعًا، لكن التعافي، مع اللقاحات والتحفيز، كان قويًا. لقد رأيت قطاعات مثل صناعة الأدوية تتألق. وهو يعلمنا أن الصبر واختيار القطاع أمران مهمان.

فقاعة الدوت كوم

لقد أدى جنون التكنولوجيا في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين إلى تدمير الشركات التي لم تكن لها أسس. لقد تجنبت "الصيحات" وركزت على عمالقة مثل أمازون، التي نجت.

أنيق 50

في سبعينيات القرن العشرين، انهارت شركات "لا يمكن المساس بها" مثل شركة كوداك. لقد تعلمت أن التقييمات المرتفعة لا تضمن أي شيء - فأنا أنظر دائمًا إلى الأرباح الحقيقية.

كيفية تحديد علامات الأزمة

إن التنبؤ بالأزمات أمر صعب، لكن العلامات تساعد. أنا بالفعل أراقب المؤشرات وأعرف ما الذي أبحث عنه.

البيانات الاقتصادية

إن انخفاض الناتج المحلي الإجمالي، أو ارتفاع معدلات البطالة، أو التضخم غير المنضبط، كلها علامات تحذيرية. لقد رأيت الناتج المحلي الإجمالي البرازيلي يتقلص قبل عام 2015، مما يشير إلى الركود.

ميول السوق

إن انعكاس منحنى العائد - عندما تدر السندات لأجل عامين عائدا أعلى من السندات لأجل عشر سنوات - قد سبق الأزمات في الولايات المتحدة. لقد تابعت هذا بالفعل من خلال التقارير.

الجغرافيا السياسية

وتؤثر الصراعات أو عدم الاستقرار، مثل الأزمة الروسية عام 1998، على الأسواق. لقد تجنبت بالفعل القطاعات المعرضة للتوترات العالمية.

تكتيكي

لقد قمت بالفعل بالتحقق من مؤشر مديري المشتريات ومؤشر ISM والأخبار لأشعر بالنبض. إنه مثل التحقق من الطقس قبل الإبحار - فهو لا يزيل العاصفة، لكنه يستعد لها.

كيفية الاستفادة من الدورات الاقتصادية

الدورات هي فرص - لقد كسبت المال من خلال الشراء بسعر منخفض. قال بيتر لينش أن العالم يستهلك دائمًا، والشركات القوية هي التي تبقى على قيد الحياة. المفتاح هو التفاؤل العقلاني.

لقد اشتريت أسهمًا استهلاكية أساسية خلال الأزمات، لأنني أعلم أن الناس لا يتوقفون عن شراء الطعام. لكنني أتجنب العواطف - فالانسياق وراء الهوس هو فخ.

إستراتيجية

أقوم بتحليل الميزانيات العمومية، وأختار الشركات ذات الهوامش المرتفعة وأنتظر. لقد رأيت عوائد بنسبة 50٪ في عامين مثل هذا. إنه مثل الصيد في المد المنخفض - فهو يتطلب الصبر.

مقارنة الأصول في الأزمة: جدول الاستراتيجية

يعكس هذا الجدول نهجي - لقد استخدمت السندات للأمان والذهب للتحوط، ولكن الأسهم الدفاعية هي التوازن.

الاستثمار بدون عمولات: هل هو ممكن؟

لقد قام وسطاء العمولات الصفرية، مثل بعض الوسطاء الذين يقدمون ما يصل إلى 100.000 ألف يورو في الحجم الشهري، بتغيير لعبتي بالفعل. لقد قمت بتداول صناديق الاستثمار المتداولة دون رسوم، مما أدى إلى توفير الكثير من المال. ولكن كن حذرًا: قد يكون تحويل العملات (0,5%) أمرًا سيئًا - لقد خططت بالفعل للسحب لتجنب هذا.

مميزات

إن العمولات الصفرية تحقق أقصى قدر من الأرباح، ولكنها تتطلب التحليل. لقد اخترت بالفعل منصات موثوقة لتجنب عمليات الاحتيال. إنه مثل الجري دون دفع رسوم المرور - تذهب لمسافة أبعد.

الخاتمة: تحويل الأزمات إلى فرص

الأزمات أمر لا مفر منه، ولكن مع العقلية الصحيحة، فإنها تصبح بمثابة أحجار عثرة. لقد تمكنت من تجاوز الانخفاضات واستفدت من خلال الصبر والتنويع والتحليل. إن بندول السوق - الخوف والجشع - يتأرجح دائمًا، ولكن أولئك الذين يفهمون التقلبات الدورية يخرجون من هذه الأزمة في المقدمة. تجنب الذعر، وتعلم من الماضي واستثمر في الأصول الصلبة مثل السندات والذهب والأسهم الدفاعية. هل تريد البدء؟ افتح حسابًا مع وسيط موثوق به واختبر الاستراتيجيات بهدوء. المستقبل غير مؤكد، لكن الحظ يصب في مصلحة المستعدين!

الأسئلة الشائعة: الإجابة على أسئلة حول الاستثمار في الأزمات

كيف تستثمر أثناء الأزمة المالية؟

تنويع الاستثمارات، والتركيز على الأصول الدفاعية، وتجنب الذعر. شراء الأسهم الرخيصة ذات الأساسيات القوية.

لماذا تعتبر دورية السوق مهمة؟

يظهر ذلك عندما يخلق الذعر الصفقات والنشوة تخلق المخاطر. فهم الدورات يرشد القرارات.

ما هي علامات الأزمة؟

انخفاض الناتج المحلي الإجمالي، وانعكاس منحنى أسعار الفائدة، والتوترات الجيوسياسية، تقلبات عالية.

ما هي الأصول الأفضل في أوقات الأزمات؟

السندات الحكومية والذهب والأسهم الدفاعية مثل أسهم الرعاية الصحية والسلع الاستهلاكية الأساسية.

كيف نتجنب الأخطاء في الأزمات؟

لا تبيع في حالة ذعر، وتنويع، وتجنب توقيت السوق وتجنب الهوس.

ماذا يمكننا أن نتعلم من الأزمات الماضية؟

التركيز على الأساسيات والصبر والتنويع يحمي ويولد الأرباح.

هل الاستثمار في أوقات الأزمات محفوف بالمخاطر؟

نعم، ولكن مع إدارة المخاطر والتحليل، يمكن أن يكون الأمر مربحًا على المدى الطويل.

كيف تستفيد من انهيارات السوق؟

قم بشراء أسهم الشركات القوية منخفضة القيمة وانتظر التعافي.

هل تساعد العمولات الصفرية في الأزمات؟

نعم، إنهم يقللون التكاليف، ولكنهم يخططون لتجنب الرسوم المخفية مثل تحويل العملات.

لماذا يعد الذهب ملاذًا آمنًا؟

بسبب ارتباطها المنخفض بالأسهم وحمايتها ضد التضخم في الأوقات غير المؤكدة.